AML pravidla a ověřování na Seven Casino

Na této stránce vysvětlujeme, jak u nás probíhá ověřování identity (KYC), jak sledujeme transakce a jaká pravidla platí pro boj proti praní peněz. Platí pro každý účet bez výjimky.

Bojujeme proti praní peněz

Seven Casino provozuje společnost Seven Gaming N.V. na základě licence Curaçao č. 8048/JAZ2024-017. Tato licence nás přímo zavazuje dodržovat předpisy proti praní peněz (AML) a financování terorismu (CFT). Provozujeme od roku 2023 a tato pravidla od prvního dne uplatňujeme na každý hráčský účet bez rozdílu.

V praxi to znamená tři konkrétní závazky. Identifikujeme každého hráče před výplatou prostředků. Sledujeme vklady i výběry a hledáme neobvyklé vzorce chování. Podezřelé operace hlásíme finančnímu analytickému úřadu v jurisdikci naší licence a plně s ním spolupracujeme. Ani VIP hráči nemají z těchto povinností výjimku.

Kdy a jak vás ověřujeme

Ověřujeme ve třech situacích. Při registraci kontrolujeme základní údaje a plnoletost, protože u nás smí hrát pouze osoby starší 18 let. Před prvním výběrem provádíme úplné ověření identity, dokud ho nedokončíte, žádné prostředky nevyplácíme. Doplňující kontroly spouštíme při vyšších částkách, například při kumulovaných vkladech nad 50 000 CZK za měsíc, a vždy, když se chování na účtu odchýlí od vašeho obvyklého profilu.

• Doklad totožnosti: občanský průkaz nebo cestovní pas
• Potvrzení adresy: účet za energie nebo telekomunikace, případně bankovní výpis, maximálně 3 měsíce starý
• Doklad vlastnictví platební metody: fotografie platební karty s viditelnými posledními čtyřmi číslicemi, screenshot e-peněženky nebo potvrzení vlastnictví kryptoměnové peněženky
• Případně selfie s dokladem totožnosti, o které požádáme u vyšších částek

Průběh ověření vaší identity

Postup krok za krokem

Celý proces zvládnete z účtu i z mobilu, nemusíte nikam zasílat dokumenty poštou.

• Otevřete si v profilu sekci Ověření a nahrajte fotografie nebo skeny dokumentů.
• Systém automaticky zkontroluje čitelnost a formát nahraných souborů.
• Náš compliance tým dokumenty ručně zkontroluje, standardně do 72 hodin, složitější případy do 5 pracovních dnů.
• Výsledek vám přijde e-mailem i notifikací do účtu. Při problému vám vždy napíšeme, co konkrétně opravit.

Ochrana vašich dokumentů

Dokumenty ukládáme na zabezpečených serverech a přenos chráníme šifrováním TLS. Přístup k nim mají jen vybraní zaměstnanci compliance oddělení. Vaše soubory nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům, sdílíme je výhradně v rozsahu zákonných povinností vůči regulátorovi.

Proč požadujeme zdroj prostředků

U vysokých částek nebo neobvyklého chování vás můžeme požádat o doložení zdroje prostředků (Source of Funds). Typicky jde o jednorázové vklady nad 100 000 CZK, kumulované vklady výrazně přesahující váš obvyklý rámec nebo transakce, jejichž vzorec neodpovídá běžnému hráčskému chování.

Důvod je čistě zákonný. Musíme být schopni doložit, že prostředky vložené do hry pocházejí z legálního zdroje. Jako doklad poslouží výplatní páska, daňové přiznání, potvrzení o prodeji nemovitosti nebo vozidla, dokumentace dědického řízení, případně výpis z bankovního účtu. Vždy vám sdělíme, který doklad v dané situaci stačí, a nechceme od vás nic víc, než zákon vyžaduje.

Sledujeme každou vaši transakci

Limity vkladů a výběrů

Každou transakci hodnotíme automaticky i ručně. Hlídáme vklady i výběry, jejich frekvenci, velikost a soulad s vaším ověřeným profilem. Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, jakou jste použili při vkladu, u kryptoměn na vaši ověřenou peněženku. Toto pravidlo chrání vás i nás před zneužitím platební karty třetí osobou a patří ke standardům naší licence.

Za zpracování vkladů i výběrů si od vás neúčtujeme žádný poplatek.

Při chybějících dokumentech omezíme účet

Nedokončené ověření má jednoznačné důsledky, které vám sdělujeme předem, abyste se jim mohli vyhnout.

• Výběry pozastavíme, dokud ověření nedokončíte. Vklady a hraní zůstávají v základním režimu možné.
• Po 30 dnech bez reakce na naši výzvu účet pozastavíme úplně.
• Pokud dokumenty ani po opakované výzvě nedoručíte, nebo zjistíme zásadní nesoulad s uvedenými údaji, účet uzavřeme a zůstatek vrátíme na ověřenou platební metodu, ze které prostředky přišly.
• Při podezření na trestnou činnost jsme povinni informovat příslušné úřady. V takovém případě vám výběr ze zákona umožnit nemůžeme.

Doba uchování vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu 5 let od ukončení smluvního vztahu, tedy od uzavření vašeho účtu. Ukládáme je odděleně od herních dat v šifrované podobě. Po uplynutí lhůty je bezpečně a nevratně mažeme. Důvodem je zákonná povinnost prokázat naše AML postupy při kontrolách regulátorem, proto z doby uchování neumíme udělat výjimku na požádání. Na přímou žádost vám naopak rádi sdělíme, jaké údaje o vás evidujeme.

Časté otázky

Jak dlouho trvá ověření identity?

Standardně do 72 hodin od nahrání dokumentů, složitější případy do 5 pracovních dnů. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací do účtu.

Musím doložit zdroj prostředků při každém výběru?

Ne. Žádáme o něj jen u vysokých částek nebo neobvyklých transakcí, například při jednorázových vkladech nad 100 000 CZK nebo výrazné změně hráčského chování.

Proč musí výběr přijít stejnou metodou jako vklad?

Jde o ochranu proti zneužití cizí platební karty a proti praní peněz. Prostředky tak vždy putují k ověřenému vlastníkovi, kterým jste vy.

Co se stane, když můj doklad odmítnete?

Napíšeme vám konkrétní důvod, třeba nečitelnou fotografii nebo expirovaný doklad, a nový soubor můžete nahrát kdykoli bez omezení počtu pokusů.